表示收益的指标：
1. 平均回报率
定义：平均回报为年度化的平均月几何回报，得出数据未必与过去一年实际年度回报相等。
虽说看到的结果未必是实际回报，但还是越高越好啦，要跟同类基金和业绩基准比较才更客观。

2. 阿尔法系数（α）
定义：实际收益和按照贝塔系数（β）计算的期望收益之间的差额。
表示这只基金多大程度上跑赢预期收益率。这个数越大，说明它越能跑赢自己对应的指数，比如基于沪深300的基金能够跑赢沪深300指数。

3. R平方
定义：是反映业绩基准的变动对基金表现的影响，影响程度以 0 至 100 记录。如果R平方等于100，表示基金回报的变动完全由业绩基准的变动所致；如果R平方等于35 ，即35%的基金回报归因于业绩基准的变动。
R平方值越高，说明基金的业绩和基准指数越接近，比如指数基金，这个指标就很高；相反，R平方值越低，表明业绩和基准的走势不相同，可能是高于基准也可能是低于基准。

表示风险的指数：
1. 标准差
定义：表示计算期内总回报率的波动幅度，即基金每个月的总回报率相对于平均月回报率的偏差程度。
能直观展示一只基金波动情况的指标，标准差越小表示基金越稳定，数值越大基金的波动也越大。

2. 贝塔系数（β）
定义：相对于业绩基准收益的总体波动性。β越高，意味着基金相对于业绩评价基准的波动性越大。贝塔比率如果为1，则表明基金与市场同进退；如果为1.1，就相当于市场上涨10%，基金上涨11%；市场下滑10%，基金下滑11%；如果为0.9，相当于市场上涨10%，基金上涨9%；市场下滑10%，基金下滑9%。
β>1，放大涨跌，β<1，缩小涨跌，一般指数基金更接近1。如果在牛市中，选择β>1的基金，业绩涨幅更快。熊市中，则选择β＜1的基金，更抗跌。

3. 晨星风险系数
定义：计算期内相对于同类基金，基金收益向下波动的风险。
指标越大，下行的风险也越高。假如市场出现下跌，那么晨星风险系数低的基金，表明给投资者的损失也较小。

夏普比率
定义：夏普比率是衡量基金风险调整后收益的指标之一，反映了基金承担单位风险所获得的超额回报率，即基金总回报率高于同期无风险收益率的部分。
夏普比率越高越好。但是这个指标没有比较的基准点，所以要在同类基金中进行比较。

平均回报、夏普比率、阿尔法系数都是越大越好，晨星风险系数和标准差越小越好，贝塔系数和R平方都是说明稳定性的，如果是牛市，越大越好，如果是熊市或者震荡市，则越小越好。