第三章 获利的第一步:挑对基金
挑选基金的方法:
1依投资方式选择基金类型
2挑同类型基金中,中、长期绩效好的基金
3选一家好的基金公司
4衡量基金风险
2017-07-06 19:48:49 摘录@P130
定时定额投资基金的挑选方法:
1直接选择波动性大的基金,主要是股票型基金
2投资市场是,新兴市场优于发达国家,区域型优于全球型,全球型又优于单一国家或产业型基金。新兴市场的爆发力优于发达国家,市场大起大落很富有戏剧化;区域型基金通常包括不同市场和产业,而各个市场或产业的表现有好有坏,取长补短,适度降低风险;单一国家或产业,如果遇上长期不景气,投资可能需要很久才能获益。
2017-07-06 19:49:29 摘录@P140
定时定额投资,一般从同类型基金中挑选中、长期绩效较好的基金,即近3年绩效都在前1/4的基金。
绩效第一名的基金往往得重押某些股票,绩效虽然居前,却不代表年年都能押到蓝筹股获得丰厚收益,绩效容易大起大落。
投资基金,挑选绩效稳定居于前列的基金,比较重要,不要迷恋第一名。
2017-07-06 19:49:46 摘录@P150
是长期投资,即使基金绩效再好,只要所属的基金公司资质不好,还是会舍弃。就是市场评级佳、合法诚信的公司。还有评估基金公司的研究团队,一家好的基金公司不只要求管理资产的规模,还要有严谨的投资方法与纪律,更重要的是背后一定要有优秀的研究团队支援。如果一家投资机构旗下的10只基金当中,只有一只基金的绩效特别好,就要提高警觉了。要购买每家公司操作的最好、最擅长的基金。
2017-10-06 14:12:03 摘录@P151
评选基金风险的指标:
1、标准差,代表基金过去一段时间净值表现的稳定程度,要在同类型的基金中比较,如果数字越低,基金的绩效的稳定度越高。
2、β值,显示基金的波动程度,如果β系数大于1,表示基金风险大于整体市场,如β值为1.05,表示大盘涨跌幅度为1%,带动基金净值涨跌为1.05%。
3、夏普指数,没单位风险所带来的超越收益,如果夏普指数大于0,代表每单位风险所带来的收益优于银行定存。
2017-07-06 19:49:56 摘录@P160