萧碧燕
中信出版社 9787508627526
中信出版社 9787508627526
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基金风险的高低：
高：新兴市场基金、单一国家基金、产业基金
中高：全球股票型基金、新兴市场债券型基金、交易型开放式指数基金、指数基金等
中：平衡型基金
低：债券型基金、货币市场基金
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什么人适合投资共同基金：
1小额投资人
2投资新手或是工作繁忙者
3月光族，用定时定额投资共同基金的方式戒掉不好的消费习惯；
4投资属性较稳健者，基金投资大多以建立一篮子投资组合为操作原则，基金绩效起伏绝对比单押某只投资标的更稳健，大多追求长期绩效为目标，基本上不适合短线进出，较适合投资属性较稳健的投资人。
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定时定额（注：定投）就是投资人与基金公司，或者特定信托银行签约，每月选择固定的一天，从约定账户扣取固定金额，申购指定的共同基金。优势是投资人无需研究买进时机，定期申购，利用平均成本法的观念，降低进场成本，以增加获利机会。
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基础费用，指投资人不用额外支出，而是直接在基金资产中扣除，反映于净值上的费用，一般基金会扣除的费用包括管理费、保管费和一些维持基金正常运作可能产生的费用，也称持有成本。
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额外收取的费用，大都是买卖基金时所产生的费用，也称买卖费用，包括基金申购、赎回及转换手续费。还有代办机构的代办费，以及透过银行特定信托投资所产生的信托管理费等。
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第三章 获利的第一步：挑对基金
挑选基金的方法：
1依投资方式选择基金类型
2挑同类型基金中，中、长期绩效好的基金
3选一家好的基金公司
4衡量基金风险
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定时定额投资基金的挑选方法：
1直接选择波动性大的基金，主要是股票型基金
2投资市场是，新兴市场优于发达国家，区域型优于全球型，全球型又优于单一国家或产业型基金。新兴市场的爆发力优于发达国家，市场大起大落很富有戏剧化；区域型基金通常包括不同市场和产业，而各个市场或产业的表现有好有坏，取长补短，适度降低风险；单一国家或产业，如果遇上长期不景气，投资可能需要很久才能获益。
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定时定额投资，一般从同类型基金中挑选中、长期绩效较好的基金，即近3年绩效都在前1/4的基金。
绩效第一名的基金往往得重押某些股票，绩效虽然居前，却不代表年年都能押到蓝筹股获得丰厚收益，绩效容易大起大落。
投资基金，挑选绩效稳定居于前列的基金，比较重要，不要迷恋第一名。
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是长期投资，即使基金绩效再好，只要所属的基金公司资质不好，还是会舍弃。就是市场评级佳、合法诚信的公司。还有评估基金公司的研究团队，一家好的基金公司不只要求管理资产的规模，还要有严谨的投资方法与纪律，更重要的是背后一定要有优秀的研究团队支援。如果一家投资机构旗下的10只基金当中，只有一只基金的绩效特别好，就要提高警觉了。要购买每家公司操作的最好、最擅长的基金。
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评选基金风险的指标：
1、标准差，代表基金过去一段时间净值表现的稳定程度，要在同类型的基金中比较，如果数字越低，基金的绩效的稳定度越高。
2、β值，显示基金的波动程度，如果β系数大于1，表示基金风险大于整体市场，如β值为1.05，表示大盘涨跌幅度为1%，带动基金净值涨跌为1.05%。
3、夏普指数，没单位风险所带来的超越收益，如果夏普指数大于0，代表每单位风险所带来的收益优于银行定存。